تداول الأسهم عبر الإنترنت

كيفية تداول الأسهم عبر الإنترنت.

يبدو تداول الأسهم عبر الإنترنت معقدًا ومربكًا عندما تبدأ للتو ، ولكن مع البحث ووضع الاستراتيجيات بعناية ، يمكن أن يصبح الأمر بسيطًا وممتعًا. مع الخطة الصحيحة ، يمكن للتداول عبر الإنترنت مساعدتك على كسب المال من منزلك.

البحث والإختيار.
1- قم بإجراء تحليل تقني. التحليل الفني هو محاولة لفهم سيكولوجية السوق ، أو بعبارة أخرى ، ما يشعر به المستثمرون ككل تجاه الشركة كما هو مبين في سعر السهم. المحللون الفنيون عادة ما يكونون أصحاب عقود قصيرة الأجل ، يشعرون بالقلق إزاء توقيت عمليات الشراء والشراء. إذا تمكنت من اكتشاف نمط معين ، فقد تتمكن من التنبؤ بوقت انخفاض أسعار الأسهم وانخفاضها. هذا يمكن أن يعلمك عن موعد شراء أو بيع أسهم معينة.
يستفيد التحليل الفني من المتوسطات المتحركة لتتبع أسعار الأمان. تقوم المتوسطات المتحركة بقياس متوسط ​​سعر الأمان على مدى فترة زمنية. هذا يساعد المتداولين على تحديد الاتجاهات بسهولة أكبر.

2- تحديد الأنماط. تتضمن الأنماط المحددة في التحليل الفني حدود الأسعار القابلة للتحديد في سعر السوق للسهم. وتعرف الحدود العالية ، التي لا يتجاوزها المخزون ، باسم "المقاومة". يُطلق على الحدود المنخفضة ، التي لا ينخفض ​​السهم إلا قليلاً ، اسم "الدعم". تحديد هذه المستويات يمكن أن يعرف المتداول عندما يبيع (عند المقاومة) ومتى يشتري (عند الدعم).
بعض الأنماط المحددة يمكن اكتشافها أيضًا في مخططات الأسهم. الأكثر شيوعا هو المعروف باسم "الرأس والكتفين". هذا هو سعر الذروة ثم ينخفض ​​، تليها ذروة أعلى ثم تسقط ، وأخيرا تليها قمة مماثلة في الارتفاع إلى الأول. يشير هذا النمط إلى أن اتجاه السعر الصعودي سينتهي.
هناك أيضا أنماط الرأس والكتفين المعكوسة ، والتي تدل على النهاية لاتجاه السعر الهبوطي.

3- فهم الفرق بين المتداول والمستثمر. يسعى المستثمر إلى إيجاد شركة تتمتع بميزة تنافسية في السوق توفر المبيعات وتحقيق نمو على مدار فترة طويلة. يسعى أحد المتداولين إلى إيجاد شركات ذات اتجاهات أسعار محددة يمكن استغلالها على المدى القصير. يستخدم المتداولون عادة التحليل الفني لتحديد اتجاهات الأسعار هذه. في المقابل ، يستخدم المستثمرون عادة نوعًا آخر من التحليل ، التحليل الأساسي ، بسبب تركيزه على المدى الطويل.

4- تعرف على أوامر المتداولين المختلفة. الأوامر هي ما يستخدمه المتداولون لتحديد الصفقات التي يرغبون في أن يقوم بها الوسطاء لهم. هناك العديد من أنواع الطلبات المختلفة التي يمكن أن يقوم بها المتداول. على سبيل المثال ، أبسط نوع من الأوامر هو أمر سوق ، يقوم بشراء أو بيع عدد محدد من الأسهم للأوراق المالية بسعر السوق السائد. في المقابل ، يشتري طلب الحد أو يبيع ضمانًا عندما يصل سعره إلى نقطة معينة.
على سبيل المثال ، فإن وضع أمر حد شراء على ضمان من شأنه أن يأمر الوسيط بشراء التأمين فقط إذا انخفض السعر إلى مستوى معين. يسمح هذا للمتاجر بتحديد الحد الأقصى للمبلغ الذي هو على استعداد لدفعه مقابل الضمان.
وبهذه الطريقة ، يضمن أمر محدد السعر الذي سيدفعه أو يدفعه المتداول ، ولكن ليس أن الصفقة ستحدث.
وبالمثل ، يقوم أمر الوقف بإصدار تعليمات إلى الوسيط لشراء أو بيع ورقة مالية إذا ارتفع السعر عن أو انخفض إلى نقطة معينة. ومع ذلك ، فإن السعر الذي سيتم ملء أمر الإيقاف فيه غير مضمون (إنه سعر السوق الحالي).
هناك أيضًا مجموعة من أوامر الوقف والحد التي تسمى أمر وقف الخسارة. عندما يمر سعر الأمان بعتبة معينة ، يحدد هذا الأمر أن الأمر يصبح أمر حد بدلاً من أمر سوق (كما هو الحال في أمر إيقاف منتظم).

5- فهم البيع على المكشوف. البيع على المكشوف هو البيع عندما يبيع المتداول حصصاً من الأوراق المالية التي لم يمتلكها بعد أو اقترضها. عادة ما تتم عمليات البيع على المكشوف على أمل أن ينخفض ​​سعر السوق للأوراق المالية ، مما يؤدي إلى أن يكون لدى المتداول القدرة على شراء أسهم التأمين بسعر أقل من بيعها في البيع على المكشوف. يمكن استخدام البيع على المكشوف لتحقيق ربح أو تحوط ضد المخاطر ، إلا أنه أمر محفوف بالمخاطر. يجب أن يتم البيع على المكشوف فقط من قبل التجار ذوي الخبرة الذين يفهمون السوق بشكل كامل.
على سبيل المثال ، تخيل أنك تعتقد أن السهم الذي يتداول حاليًا بسعر 100 دولار للسهم سوف ينخفض ​​في القيمة في الأسابيع المقبلة. أنت تقترض 10 أسهم وتبيعها بسعر السوق الحالي. أنت الآن "قصير" ، حيث أنك بعت أسهماً لم تكن تملكها وستضطر في النهاية إلى إعادتها إلى المقرض.
في غضون أسابيع قليلة ، انخفض سعر السهم إلى 90 دولارًا للسهم. قمت بشراء 10 أسهم مرة أخرى في 90 دولار وإعادتها إلى المقرض. هذا يعني أنك قمت ببيع الأسهم ، التي لم يكن لديك ، بمبلغ إجمالي 1000 دولار واستبدلتها الآن بمبلغ 900 دولار ، مما جعل نفسك تحقق ربحًا بقيمة 100 دولار.
ومع ذلك ، إذا ارتفع السعر ، فأنت لا تزال مسؤولاً عن إعادة الأسهم إلى المقرض. هذا التعرض المحتمل غير المحدود للمخاطر هو ما يجعل البيع على المكشوف محفوفاً بالمخاطر.

اختيار الشريك الوسيط.
1- مقابلة وسطاء الانترنت. لا تعتمد على نصيحة من صديق أو جار. يمكن لخدمة الوساطة الصحيحة أن تُحدث الفرق بين النجاح المالي والفشل. قبل اختيار الوساطة عبر الإنترنت ، اسأل عن التفاصيل مثل التسعير وخيارات الاستثمار المتاحة. تعرف على خدمة العملاء التي يقدمونها وما إذا كانوا يقدمون موارد للتعليم والبحث. أخيرًا ، تعرف على ممارسات الأمان.

2- حدد أدوات الوساطة التي تهمك. اعتمادا على كمية الخبرة التي لديك ، قد تحتاج إلى مستويات مختلفة من الخدمة من خدمة الوساطة عبر الإنترنت. تقدم بعض الخدمات المشورة الشخصية ، والتي قد تكون مفيدة للمبتدئين. يمكنك دفع رسوم أعلى مقابل هذه الخدمات ، ولكن إذا كنت قد بدأت للتو ، فقد تعتقد أن الرسوم تستحق ذلك. السماسرة عبر الإنترنت الذين يقدمون الأدوات والمشورة لمساعدة المتداولين المبتدئين تشمل E-Trade و ShareBuilder و Fidelity و Scottrade و
.TDAmeritrade
كما يقدم ShareBuilder بطاقة الصراف الآلي التي تمنحك الوصول إلى الأموال غير المستثمرة.

3- العمل مع خدمة الخصم إذا كان لديك المزيد من الخبرة. إذا كنت تستطيع إجراء كل الأبحاث بنفسك ولا تحتاج إلى نصيحة شخصية من أحد الوسطاء ، ففكر في العمل مع شركة وساطة عبر الإنترنت. يمكنك البدء بمبلغ صغير من المال. أيضا ، لديك إمكانية الوصول إلى المزيد من خيارات الاستثمار. بالإضافة إلى الأسهم ، قد تتضمن خيارات الاستثمار الأخرى خيارات ، وصناديق استثمار ، وصناديق تبادل العملات ، وصناديق الدخل الثابت ، والسندات ، وشهادات الإيداع وحسابات التقاعد.

تعلم تجارة الأسهم.
1- ثقف نفسك حول مؤشرات الأداء المالي. قراءة الأخبار والمواقع المالية. الاستماع إلى البودكاست أو مشاهدة دورات الاستثمار عبر الإنترنت. انضم إلى نادي استثماري محلي للتعلم من المستثمرين الأكثر خبرة.
تتضمن الكتب المراد قراءتها "The Intelligent Investor" للمخرج بنجامين جراهام (Harper Business، 200)، "What You Need to Know Before You Invest" by Rod Davis (Barron's Educational Series، 2003)، "The Art and Science of Technical Analysis" by آدم غرايمز (وايلي ، 2012) و "استراتيجيات الاستثمار المتعارضة" بقلم ديفيد دريمان (فري برس ، 2012).
للحصول على قائمة بالدورات التدريبية المفتوحة على الإنترنت (MOOC) ، تفضل بزيارة قائمة MOOC .
تقدم جامعة ستانفورد دورة عبر الإنترنت للتعرف على الأسهم والسندات.
نشرت Kiplinger قائمة من الصناديق المشتركة للمستثمرين المسؤولين اجتماعيا.

2- الممارسة مع جهاز محاكاة الأسهم عبر الإنترنت. محاكي الأسهم عبر الإنترنت هي لعبة سوق خيالية تحاكي التداول عبر الإنترنت. يسمح لك استخدام هذه المهارات بممارسة مهاراتك دون أي مخاطر. يأتي الكثير مع الدروس والمنتديات لمناقشة استراتيجيات الاستثمار.
ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أن المحاكيات لا تعكس العواطف الحقيقية للتداول ، وبالتالي فهي الأفضل استخدامًا لاختبار أنظمة التداول النظرية. من الصعب تحقيق الأرباح الحقيقية أكثر من الأرباح الخيالية.
ومحاكاة الأسهم عبر الإنترنت للتجربة هي Investopedia و MarketWatch و Wall Street Survivor .

3- أسهم بيني التجارة. تقدم العديد من الشركات الأسهم التي يتم تداولها بتكلفة منخفضة للغاية. هذا يمنحك فرصة لممارسة السوق دون المخاطرة. عادة ما يتم تداول الأسهم بيني خارج البورصات الرئيسية. وعادة ما يتم تداولها على لوحة النشرات خارج البورصة (OTCBB) أو من خلال المنشورات اليومية التي تسمى الأوراق الوردية.
لن يقبل العديد من الوسطاء الشرعيين طلبات شراء بنس بسبب عمليات الاحتيال والحيل الكامنة في هذا السوق.
ومع ذلك ، كن حذرًا من أن مخزونات البنس يمكن أن تكون استثمارات محفوفة بالمخاطر. تقول هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أنه من التعقيد تسعيرها بدقة ، كما أنه من الصعب بيعها بمجرد امتلاكها (فهي غير سائلة). كما أن هذه الأسهم المتداولة في البورصة عرضة أيضاً لفروق سعر الشراء الكبيرة (الاختلافات بين أسعار الشراء وأسعار البيع للأمن) ، مما يجعل من الصعب جني الأموال من المتاجرة بها.
أيضا ، السماسرة غير شريفة تفترس المستثمرين عديمي الخبرة من خلال تقديم وعود كاذبة حول كيفية أداء الشركات المتوقع واستخدام المتحدثين المشاهير إلى السوق سوء الاستثمارات.

اتخاذ قرارات الاستثمار الذكية
1- قرر ما يمكنك تحمله للتداول. ابدأ ببطء حتى تتعلم كيفية اتخاذ قرارات ذكية حول ما يجب تداوله فقط قم بالتداول مع ما يمكنك تحمل خسارته. بمجرد أن تبدأ في جني الأرباح من الأسهم الخاصة بك ، يمكنك إعادة استثمار الأرباح. هذه العملية تساعد محفظتك على النمو بشكل كبير.
يمكنك أيضًا التداول باستخدام أموال مقترضة باستخدام حساب هامش ، مما يسمح لك بتكبير عائداتك. ومع ذلك ، فإن هذا يتسبب في تضخيم مخاطرة متساوية وقد لا يكون لمعظم المتداولين ، حتى أولئك الذين يتحملون مخاطر عالية.

2- تنويع محفظتك. إدراك أن تداول الأسهم هو مصدر غير موثوق للأموال ؛ ما كان مربحا اليوم قد لا يكون غدا. إن تنويع محفظة التداول الخاصة بك يعني اختيار أنواع مختلفة من الأوراق المالية من أجل توزيع المخاطر الخاصة بك. أيضا ، الاستثمار في أنواع مختلفة من الشركات. يمكن تعويض الخسائر في صناعة واحدة بمكاسب في صناعة أخرى.
ضع في اعتبارك الاستثمار في صندوق المؤشرات المتداولة إلكترونياً (ETF). هذه هي طريقة جيدة للتنويع لأنها تملك العديد من الأسهم ، ويمكن تداولها مثل الأسهم العادية في السوق.
لاحظ مرة أخرى أن التداول منفصل عن الاستثمار. ينطوي الاستثمار على الاحتفاظ بالأوراق المالية نفسها لفترات زمنية طويلة لبناء قيمة بطيئة. التداول ، المعروف أيضا باسم المضاربة ، يعتمد على الصفقات السريعة ويعرض التاجر إلى مخاطر أكبر.

3- نهج التداول مثل وظيفة. استثمر الوقت في بحثك. تبقي نفسك على اطلاع على آخر الأخبار المالية. إذا لم يكن لديك الوقت الكافي لإجراء البحث بنفسك ، ففكر في الاستثمار في المزيد من الصناديق المتداولة ETF من أجل نشر المخاطر. أو قد تحتاج إلى طلب مساعدة وسيط محترف بدلاً من محاولة القيام بالعمل بنفسك.

4- أعمل خطة. التفكير في استراتيجيات الاستثمار الخاصة بك والسعي إلى اتخاذ قرارات ذكية. تقرر في وقت مبكر كم كنت تخطط للاستثمار في شركة. ضع حدودًا للمبلغ الذي ترغب في خسارته. تحديد نسبة الانخفاض أو زيادة الحدود. تعمل هذه الأوامر تلقائيًا على ترتيب طلبات الشراء أو البيع بمجرد انخفاض السهم أو ارتفاعه بنسبة معينة.
وهناك أمران آليان شائعان الاستخدام هما أوامر "وقف الخسارة" و "وقف الحد". أوامر وقف الخسارة تؤدي على الفور إلى أمر بيع عندما ينخفض ​​سعر التأمين إلى أقل من نقطة معينة. أوامر التوقف المحددة ، من ناحية أخرى ، لا تزال تؤدي إلى أمر بيع عندما يهبط السعر إلى ما دون نقطة معينة ، ولكن أيضًا لن تملأ الطلب أدنى سعر معين.
وهذا يعني أن سعر السهم قد يستمر في الانخفاض دون ملء الطلب بأمر إيقاف الخسارة ، ولكن أمر حد التوقف سيمنعك من تحمل الكثير من الخسائر في عملية بيع. وبدلاً من ذلك ، سيتم شطب طلبك حتى يرتفع السعر إلى حدك الثابت.

5- شراء أسهم منخفضة. مقاومة إغراء شراء الأسهم ذات الأداء الجيد عندما يكون السعر مرتفعاً. قم بعمل تحليل فني لأداء السهم. حاول اكتشاف نمط في كيفية تأرجح السعر وتوقع متى سينخفض ​​سعر السهم. حاول الدخول إلى السهم عندما يكون السعر عند مستوى دعمه.

6- ثق في بحثك. إذا رأيت انخفاضًا في الأسهم ، فلا تبيع بسبب الخوف من فقدان استثماراتك. إذا أمكن ، اترك استثمارك على حاله. إذا كان البحث الخاص بك صحيحًا ، فقد يتم الوصول إلى نقطة سعر هدفك. يمكن أن ينتهي بكفالة المكافأة على السهم خلال منعطف هبوطي يكلفك الكثير في الأرباح غير المحققة عندما يبدأ السهم في الصعود مرة أخرى.
7- تقليل التكاليف. رسوم الوساطة يمكن أن تقلل من عائداتك. هذا صحيح بشكل خاص إذا كنت تشارك في يوم التداول. تجار اليوم بسرعة شراء وبيع الأسهم على مدار اليوم. فهم يحتفظون بالمخزون لمدة أقل من يوم ، وأحيانًا لمدة ثوانٍ أو دقائق فقط ، يبحثون عن فرص لتحقيق أرباح سريعة. يمكن أن يكون التداول اليومي أو أي إستراتيجية تقوم فيها بشراء وبيع الأوراق المالية الخاصة بك بشكل متكرر باهظة الثمن. لكل معاملة ، قد يتم تحصيل رسوم المعاملات ورسوم الاستثمار ورسوم النشاط التجاري. هذه الرسوم تضيف بسرعة ويمكن أن تقلل إلى حد كبير من خسائرك.

التداول اليومي يمكن أن يكون عقابًا شديدًا وصعبًا على التجار قليلي الخبرة ؛ 99 ٪ من المتداولين غير المحترفين يخسرون المال ، وفي النهاية يخرجون من السوق.
فبدلاً من تنفيذ عدد كبير من الصفقات ، قلل من تكلفتك للوسطاء والوسطاء الآخرين من خلال القيام باستثمارات طويلة الأجل في الشركات التي تعتقد أنها ستقوم بها.
وتحذر هيئة الأوراق المالية والبورصات والمستشارين الماليين الآخرين في ذلك اليوم من التداول ، في حين أن التداول غير القانوني أو غير الأخلاقي ، ليس محفوفة بالمخاطر فحسب ، بل إنه مرهق للغاية ومكلف للغاية.
في حين أن توقيت شراء ومبيعات الأوراق المالية أمر مهم ، فإن العمل المصرفي على القيمة الجوهرية للشركة التي تستثمر فيها يؤتي ثمارها على المدى الطويل.

عزيزي الزائر نرحب بالآراء والملاحظات حول المواضيع التي ننشرها على موقعنا فلا تتردد بإبداء رأيك وملاحظاتك.